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지난 2000년대 초반, 엄청난 투자수익률을 기록하며 현재까지 주목받고 있는 것이 바로 적립식 펀드. 최근에는 잦은 주가변동에 따라 원금손실에 대한 부담감으로 투자를 꺼리는 경우가 있는데요. 잘 알고 투자하면 최고의 재테크가 될 수 있는 것이 적립식 펀드이기도 합니다.

 

우선 적립식 펀드의 경우,

1) 우리나라 증시 자체적 요인과 2) 해외요인 등에 의하여 펀드수익률이 결정됩니다. 결국 주식의 변동에 따라 결정된다고 할 수 있습니다. 적립식 펀드의 경우, 종류는 매우 다양합니다.

안정성은 떨어지지만 기대수익률이 높다면 -> 주식형펀드

안정성은 높고 기대수익률이 낮다면 -> 채권형펀드

 

주식형펀드와 채권형펀드에도 각각 여러가지 종류의 펀드상품이 있습니다. 적립식펀드에 투자를 할 때는 상대적으로 계속적인 관심과, 투자시에 고려할 사항이 있습니다.

 

펀드 투자시 유의사항

 

1. 과거펀드의 이력을 점검

주위의 추천 같은 부분보다는 직접적으로 이 펀드가 과거 어떤 형태로 진행되었는지 판단해야 합니다.

2. 펀드매니져의 변동이 있는 지 없는 지 구분할 것

펀드매니져의 잦은 변동이 있었다면 결국, 건강한 펀드라고 보긴 힘듭니다.

 

3. 펀드의 전체 사이즈가 적당한 것

수익률도 좋지만, 펀드의 전체 사이즈가 너무 크면 시장의 변화에 쉽게 대응할 수 없고, 반대로 너무 작으면 시장의 작은 변화에도 쉽게 휘청거릴 수 있습니다.

 4. 수수료 보수기준

이익이 생겨도 수수료때문에 수익률이 낮을 수 있는데요.

투자 초기에 수수료를 납부하는 방식, 투자후에 수수료를 납부하는 방식 등 여러 가지 방식이 있고, 그 비용이 매우 다르니 꼭 고려해야 합니다.

펀드가 납입금액도 많고, 목돈이 필요하다고 생각할 수도 있지만 개방형펀드의 경우 가입금액에 제한이 없는 상품도 있습니다. 조금 관심만 가지면 훌륭한 재테크가 될 수 있는 적립식펀드입니다.

<맺음말>

재테크에는, 위와 같이 참 여러 가지 방법이 있습니다.

저는 이번에 금융상품에 관한 재테크를 간략하게 알려드렸는데요.

돈을 모으는 방법도 중요하지만, 그보다 더 중요한 것은 사실 소비의 방법이죠.

 

입금통장, 소비통장, 재테크통장 등을 따로 만들어서 나의 소비성향과 저축성향을 파악하는 것.

이것이 재테크의 시작이라고 할 수 있겠습니다.

철저한 계획으로 꼭 재테크 성공하시기 바랍니다.